未分類の明細をカテゴリで分類する
未分類になっている明細は、編集画面より任意のカテゴリに振り分けができます。（編集方法は下記をご覧ください） また、振り分けた分類は記憶され、以降同じような明細データがある際には、自動で適切なカテゴリに分類されるようになります。
1.明細画面から編集する
2.任意のカテゴリを選択する
楽天家計簿の使い方
楽天家計簿の基本的な使い方や、よくある質問を紹介します。
よくあるご質問
基本の使い方
収支を管理する
明細の重複を解消する（振替）
基本の使い方
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まずは、「口座/サービス」から銀行口座やクレジットカードなどのサービスを連携しましょう。 各サービスのログインなどに使うID/パスワードが必要になります。
1.口座画面一番下の「連携先を追加」から、連携先追加画面に移動する
2.連携するサービスを選択
3.ID/パスワードを入力して
連携する各サービスのID/パスワードの例
銀行：
インターネットバンキングのID/パスワードクレジットカード：
カード会社のWEB明細画面のログインID/パスワード -
「入出金」や「収支」で自動作成された家計簿を確認しましょう。必要に応じて、手動で出金や入金の入力もできます。
「入出金」画面
「収支」画面
手動で出金/入金を記録する
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各種サービスの連携ができたら、週や月ごとに家計簿を確認しよう。 定期的に家計簿を確認することで、お金の流れを把握しやすくなります。
※各口座のデータは定期的に更新されます
収支カテゴリで
月の推移を見る
口座単位で月の推移を見る
収支を管理する
基本の使い方をマスターしたら、より便利に家計簿アプリを使ってみましょう！
1.明細画面から編集する
2.任意のカテゴリを選択する
カテゴリをカスタマイズする（カテゴリの追加・編集）
新しいカテゴリを追加したり、カテゴリの名前を変更することができます。
- ※大カテゴリは最大10個、小カテゴリは最大100個まで追加できます。
- ※追加・編集・削除できるのは、大カテゴリと小カテゴリです。分類（生活費/娯楽費/特別費/固定費/その他/収入）や既存の大カテゴリ、小カテゴリは変更できません。
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・
「娯楽費」の中に「サブスク」という大カテゴリを追加する
・「生活費」の中の「食費」の中に「コンビニ」という小カテゴリを追加する
- 現金での支払いや銀行からの引き出しを記録する
- 連携対象外の金融機関口座を管理する
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〇〇Payなどのスマホ決済の入出金を管理する
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クレジットカードで電子マネーをチャージした場合
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銀行ATMから現金を引き出した場合
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クレジットカードの利用額を銀行口座から引き落としている場合
- クレジットカードで電子マネーをチャージした場合
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カードもしくは電子マネーの明細を振替に設定しましょう。
→お金の移動が収支計算に含まれなくなります。
1.カードの利用明細と電子マネーのチャージ明細がアプリに表示されていることを確認する
※2つの明細がある状態で振替設定を行うことで、両方の明細が自動で収支計算に含まれなくなります。
2.電子マネーの入金明細から「振替」を選択
※カードの利用明細から設定することもできます。
3.振替元をタップ
4.対応するクレジットカードを選択
5.振替先と紐付けることができる明細が表示されるので、任意の明細を選択
6.「保存する」をタップして完了
※自動振替設定をオンにしていると、以降も自動で振替が適用されるようになります。
- 銀行ATMから現金を引き出した場合
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銀行口座のATM利用明細を振替に設定しましょう。
→お金の移動が収支計算に含まれなくなります。
1.銀行口座の出金明細から「振替」を選択
※お財布の明細がなくても設定できます。
2.振替先をタップ
3.お財布を選択
※紐付け候補が表示される場合は、該当するものを選択できます。
4.「保存する」をタップ
※自動振替設定をオンにしていると、以降も自動で振替が適用されるようになります。
【Tips】
振替した際にお財布に手動で入力しなくても、自動でお財布の振替明細が作成されます。
- クレジットカードの利用額を銀行口座から引き落としている場合
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銀行口座の引き落とし明細を振替に設定しましょう。
→銀行口座の引き落とし分のみ収支計算に含まれなくなり、カードでお買い物をした明細が収支計算されます。
1.銀行の引き落とし明細から「振替」を選択
2.振替先をタップして、対応するクレジットカードを選択
3.「保存する」をタップして完了
※自動振替設定をオンにしていると、以降も自動で振替が適用されるようになります。
- 保存した自動振替設定は、メニュー＞家計簿の設定＞自動振替設定から確認することができます。
- 自動振替設定は、手入力の記録から振替を作成した場合には選択できません。
- 自動振替設定を削除しても、以前に自動振り替えをおこなった明細は振替の明細として残ります。
手動入力口座で「現金」や「連携対象外の金融機関口座」の入出金を管理する
手動入力口座をうまく活用し、現金で支払った分なども漏れのないように記録しましょう！
手動入力口座の活用例
現金での入出金管理のため、初期設定の「お財布」口座があります。現金での支払いは、「お財布」口座からの「出金」として入力しましょう。
ホームまたは入出金、収支画面の「＋」ボタンをタップする
手入力の記録を記載する
銀行から現金を引き出した場合は、「お財布」に「入金」として入力をしなくても、銀行口座の出金履歴に対して「お財布」への振替設定をすることで、銀行口座からの出金をお財布への移動として自動記録します。 振替設定の詳しい方法は、「お金を移動した場合」のケース２をご参照ください。
手動入力口座は複数作成が可能です。手動入力口座を活用して、楽天家計簿の連携対象外の金融機関口座を管理することも可能です。
1.口座・サービス画面から「連携先を追加」をタップ
2.「手動手入力口座の追加」をタップ
3.「〇〇Pay」という名前で手動入力口座を作成する
4.口座一覧から、作成した「〇〇Pay」をタップ
5.〇〇Payの残高に合わせて残高を設定する
〇〇Payなどのスマホ決済にチャージを行った場合は、振替設定を行う
1.チャージに使用したカードや銀行口座の出金明細で「振替」を選択※手動入力口座側の明細がなくても設定できます。
2.振替先をタップ
3.「〇〇Pay」を選択※手動入力口座を事前に作成しておく必要があります。
4.「保存する」をタップ※自動振替設定をオンにしていると、以降も自動で振替が適用されるようになります。
【Tips】振替した際に手入力口座に手動で入力しなくても、自動で手入力口座の振替明細が作成されます。
収支計算に含める/含めないを設定する
明細単位や口座単位での設定変更ができます。
【明細単位で設定する場合】明細画面の編集画面から変更する
【口座単位で設定する場合】1.口座の設定アイコンをタップする
【口座単位で設定する場合】2.口座設定画面から変更する
ECサイトやポイントサービスなども連携する
連携サービスを増やすことで、もれなく管理することができます。
連携先追加画面から、いろいろなサービスが連携できる
証券口座連携
ECサイト連携
連携先の上限数について
連携できる上限数は以下の通りです。|
楽天銀行： 1口座 |
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その他の楽天グループサービス： 無制限 |
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他社の銀行口座： 1口座 |
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他社の金融口座・サービス： 3口座 |
出金や入金の明細毎にメモを記録する
その時々のメモをすることで、お金の使いみちなどの振り返りに役立ちます。
メモを記録する
明細ごとにメモを記録できるため、振り返りに便利
明細の重複を解消する（振替）
お金の移動や明細の二重計上で、収支の表示が実態とずれることはありませんか？振替機能を使うことで、より正確に収支を管理できるようになります。
振替機能とは？
振替機能はお金の移動の記録や明細の二重計上の解消をする時に使います。振替をした明細は収支計算に含まれません。
自動振替設定をオンにすることで、今後同じ組み合わせの明細は自動で振替されます。
こんな時に振替機能を使いましょう！
お金の移動をした場合
お金の移動をした場合は、対象の明細を振替に設定しましょう。
支出が二重になる場合
支出が二重になる場合は、片方の明細を振替に設定しましょう。
自動振替設定について
振替設定画面の「自動振替設定」をオンにすると、同じ条件の自動連携データは今後も自動で振替に変換されます。
振替の設定画面で自動振替設定のオン/オフを決める
【自動振替設定の確認方法1】
アプリのメニュー内の
「家計簿の設定」をタップ
【自動振替設定の確認方法2】
「自動振替設定」から既存の設定を確認できる